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什麼是KYC?
KYC是實名認證的Know Your Customer(認識你的客戶)是金融領域專業術語,簡稱(KYC)。
KYC是藉由知道你的個人資訊,來確認你真實身分的一種審核帳戶的方法,為什麼許多中心化的虛擬貨幣交易所都需要對客戶進行KYC認證呢?
以往虛擬貨幣容易被用來進行洗錢、地下兌匯、支持恐怖主義等非法行為,全球金融監管機構為打擊不合法金流,所以要求虛擬貨幣交易所要對客戶進行KYC認證,藉由KYC認證來進行金流的掌握,圍堵非法金流。
延伸閱讀:如何註冊台灣MAX虛擬貨幣交易所
如何進行虛擬貨幣交易所KYC認證
每個虛擬貨幣交易所的KYC認證所需的身分證明文件都不同,通常到交易所的個人中心頁面即可看到該交易所KYC認證所需的資料,每個交易所進行KYC認證的資料大同小異,最常見的交易所KYC認證資料如下
1.手機號碼
驗證手機號碼是最古老的防機器人註冊方式,也是在KYC認證當中,最容易完成的一部份。
在註冊虛擬貨幣交易所時,交易所會發送簡訊驗證碼到你填寫的手機號碼上,藉由在交易所內填寫正確的簡訊驗證碼,來完成手機號碼的認證,在填寫手機號碼時,務必填寫自己常用的手機號碼,避免發生日後因更換手機號碼或其他因素造成無法登入交易所的窘境。
2.電子郵件
在註冊虛擬貨幣交易所時,交易所一定會要求你填寫電子郵件信箱,這組信箱除了用來進行KYC認證,還會在你每次進行資產轉移或提領虛擬貨幣時,發送信箱驗證碼給你,在轉帳時必須填寫正確的信箱驗證碼,才可進行轉帳,確保你的資金安全。
3.身分證或護照號碼
提供身分證資料時,所有資料包含補發、換發、初發、發證地…等,皆須填寫與身分證正本相符的資料,若任一資料與身分證不符,都會被交易所退回拒審。
4.手持身分證或護照自拍
填寫完身分證或護照之後,還需手持身分證自拍上傳到交易所進行KYC認證,手持身分證自拍需注意以下重點:
- 證件照片與本人照不可差異太大
- 證件內容須與提交於交易所的資料完全相符
- 照片需清晰,不可有反光、模糊不清、不平整等異狀
以下借用中國人的身分證自拍照作為範本
預防因照片失焦而被交易所KYC部門退件的小技巧:將證件靠近鏡頭,對焦完畢後再調整臉部位置,即可拍出完美且能通過KYC認證的照片。
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