Bitfinex交易所又稱作綠葉交易所，是已經成立超過10年的老牌交易所，Bitfinex以「放貸」功能聞名，這也是大部分的人使用Bitfinex的主要原因。
放貸，在Bitfinex交易所稱為保證金融資，是指用戶將資產借給其他用戶並收取利息。放貸的原理跟在銀行存錢是一樣的，你在銀行存錢所拿到的利息就是銀行把你的存款借給其他人後，對方還你本金時要額外還的利息。
許多用戶會藉由放貸成為借款人並賺取利息作為被動收入，是風險低卻又可以獲得比把錢存在銀行還要高很多的理財方式！
本文將手把手教你如何用綠葉做全自動放貸機器人，打造永續被動收入，若還沒有註冊過Bitfinex綠葉交易所，請先點擊下方按鈕註冊。
Bitfinex放貸年化利息
Bitfinex的放貸利率介於5到20%之間，這個數字是浮動的，實際是由借貸者和借款人共同決定，從Bitfinex的歷史放貸年化收益來看平均利率大概落在17%。
你可能會好奇為什麼跟銀行一樣都是借錢給其他人，但是拿到的利息卻遠比在銀行還要多呢？
以下為三個主要原因：
- 幣圈傾向高風險投資：大多數的投資者都會追求可以賺取較高利率的投資，像是高倍率槓桿，所以他們對於資金的需求也會比較高，在求過於供的情況下投資者願意用比較高的利息借錢。
- 短期放貸利率設計：Bitfinex的日化放貸收益機算機制是以每日的利息來計算而非一年，所以對借款者體感上來說利息並不高，但以長期來看借貸者所得到的報酬是更高的。
- 交易所營運成本低：在銀行存款所拿到的利息是扣除銀行服務費之後的金額，但因為Bitfinex的員工數量不多因此收取的服務費不高，相對的借貸者拿到的利息也會比較高。
Bitfinex放貸教學
接著進行Bfx放貸教學，可以先下載Bitfinex App之後再開始操作。另外雖然Bitfinex提供非常多的放貸幣種，但是用美元（USD）放貸的利率會比較高也比較穩定，所以接下來的教學是教大家如何放貸USD！
Bitfinex放貸流程第一步：註冊Bitfinex
進入Bitfinex App之後輸入所需的資料就可以完成註冊，別忘了輸入比特救星的綠葉交易所專屬推薦碼「BtPEFHK-3 」，可以享有額外手續費的減免！
Bitfinex放貸流程第二步：完成KYC驗證
用戶至少需要完成KYC身份驗證的「中階認證」才能入金和放貸，一樣是輸入和上傳所需資料，建議可以完成到中階認證就好！
前兩個步驟小編僅簡單帶過，如果想要看更詳細的綠葉開戶註冊流程可以參考另一篇文章！
Bitfinex放貸流程第三步：完成入金
有三個方法可以入金到綠葉交易所：
- 從其他交易所入金：從其他交易所轉入USDT，再將USDT換成USD進行放貸。
- 信用卡轉帳：用信用卡轉入USD。
- 銀行電匯轉帳：到銀行電匯轉入USD，適合大額入金。
用信用卡入金會收取高額手續費，而且匯率也會比較差，至於用電匯入金有比較多限制， 像是最低入金金額是10,000美金以上，因此推薦使用第一個方式入金！
可以在台灣的交易所像是MAX或是幣託BitoPro先用台幣買入USDT之後將USDT轉入綠葉交易所，之後再將USDT換成USD，雖然過程比較繁瑣多了一個步驟，而且入金過程會損失匯差，但是轉移過程不會收取任何費用，而且算上利息收益其實是沒有虧的！
台幣入金至MAX交易所流程：
- 點選MAX錢包
- 點選要入金的幣種：TWD
- 點選入金
- 複製銀行帳號，將台幣轉入此帳號
在MAX用台幣買入USDT，並發送至Bitfinex錢包流程：
- 在MAX點選要用台幣買入的加密貨幣：USDT/TWD
- 輸入要買入的USDT數量或總額（擇一），點選買入
- 到Bitfinex交易所錢包點選存款
- 選擇要存款的幣種：USDT
- 選擇存款網絡：Tron鏈（務必選對）
- 複製要從MAX轉入的USDT地址
- 回到MAX錢包找到USDT，點選發送
- 點選選擇，新增Bitfinex地址
- 點選「+」，新增提領地址
- 輸入錢包名稱、貼上先前複製的錢包地址（步驟6）、選擇地址協議：TRC20（務必選對）
- 進行雙重驗證
- 選擇先前建立的Bitfinex提領地址、輸入提領數量、點選送出
- USDT入金完成
在Bitfinex將USDT換成USD之後還要把USD轉到「融資帳戶」才能放貸！
在Bitfinex賣出USDT，並把USD轉到融資帳戶流程：
- 點選USDT/USD交易對
- 輸入要賣出的USDT價格或數量，點選兌換賣出
這個步驟只有想要放貸USD的人才需要操作，若是想要放貸USDT的話直接將存入的USDT轉到融資帳戶即可，或是將USDT買入其他加密貨幣再轉到融資帳戶進行放貸。
Bitfinex放貸教學４：設定自動化放貸
最後一個步驟就是放貸的操作了，如果是在Bitfinex手動操作放貸的話會非常浪費時間，建議可以使用自動放貸機器人，只要設定好參數就可以自動放貸，非常方便。
目前Bitfinex內建的自動放貸機器人Lending Pro已經停止運作，但還是可以使用其他AI放貸工具，像是Fuly.ai、Willy、Coinlend等，文章是以Fuly.ai進行教學。
自動化放貸設定流程：
- 註冊Fuly.ai（點選左方連結或手動輸入推薦碼「b0add7e713df」即可享有年繳額外送兩個月的優惠！）
- 在Bitfinex建立API
- 設定Fuly.ai自動化放貸參數
- Fuly.ai自動放貸機器人設定完成
建議各位可以直接開啟全自動放貸讓機器人幫你調整參數，至於有其他偏好的人也可以手動設定參數，可以設定的參數有：
- 保留不出借金額：確保有多少金額的錢會留在帳戶中不會借出。
- 是否開啟利息定投：放貸獲得的利息是否要繼續借出。
- 總借出額度：總共借出的最大金額。
- 放貸天數上限：借出的天數上限（2-150天）。
Bitfinex放貸風險
雖然放貸的風險比起其他投資交易來說算是非常低，但也不是百分之百沒有風險，可能會發生的風險包含平台倒閉還有借貸者無法還錢的情形。
- 平台倒閉風險：在放貸期間可能會有平台倒閉或是捲款跑路的風險，因此選擇信譽和安全性高的交易所是非常重要的，而Bitfinex不但是歷史最悠久的交易所也有非常高的信任度，算是非常安全的交易所，這也是許多用戶都選擇在Bitfinex放貸的原因。
- 借貸者無法還錢：許多人會擔心借貸者還不出來，但這個部分是不需要擔心的，因為交易所會把借貸人先前抵押的保證金和擔保品拿去變賣成美元再還給借款人。雖然也有可能因為市場的劇烈波動而導致交易所沒辦法將保證金和擔保品以正常的價格賣出，但發生的機率實在太低了！
所有的投資都是有風險的，所以各位還是要小心為上，也建議不要把你所有的存款都ALL IN放貸！
BfX放貸常見問題
BfX放貸手續費多少？
綠葉會從用戶放貸的利息中收取15%的手續費，如果是透過隱藏單進行放貸則會收取利息的18%作為手續費。
除了Bitfinex之外還有其他交易所可以放貸嗎？
有的，像是Celsius Network、Nexo和Compound、幣安交易所都是有提供放貸服務的平台，但是Bitfinex是所有平台中利率最高也最安全的！
