你在註冊交易所的時候常常看到交易所要求你完成「KYC」，但你知道什麼是KYC認證以及為什麼要一定要做KYC認證作業才可以完成交易所註冊嗎？
這篇文章將帶你了解KYC的意思、與虛擬貨幣的關聯，以及曾經發生過的KYC詐騙事件！
KYC是什麼意思？
KYC （Know Your Customer），認識你的客戶，是金融機構用來驗證客戶身份的程序。
金融機構，像是銀行、郵局或是交易所為了要防止洗錢、詐騙等非法行為在機構內發生，會透過審核客戶的身份、地址、信用、交易狀況等個人資訊來確保所有客戶的身分是都合法的。
例如在銀行開戶的時候，會需要交給銀行身分證件、第二證件和印章等資料，其實就是銀行在進行KYC實名認證的過程。另外最近很火的Pi幣也是一定要驗證KYC之後才能提領到交易所。
KYC認證作業流程
金融機構在對客戶進行KYC認證時都要經過這3大流程才算完成KYC認證作業：
1. 預防：確認客戶的身分，金融機構會要求客戶提供個人資訊，之後機構會核對客戶資料正確性，檢查客戶是否在全球反洗錢組織的名單上，以及判斷客戶的風險等級。
2. 審查：如果發現高風險客戶，機構將會予以進行一系列調查，例如核對客戶的基本資訊、讓客戶填答問卷、或是調查客戶的資金來源等金融行為。
3. 監控：機構會定期審查並更新所有客戶的相關資訊以及追蹤交易行為。
KYC和虛擬貨幣的關聯
許多人都是在註冊交易所的時候才第一次遇到KYC一詞。大部分交易所，像是幣安、派網、幣託交易所都會要求新用戶進行兩階段KYC實名認證，第一階段為手機驗證，而第二階段為身份驗證，需要通過交易所的KYC認證作業才能開始交易。
交易所特別重視KYC的原因：
1. 防洗錢和非法交易行為：KYC時常會和防洗錢（Anti-Money Laundering, AML）同時出現，交易所進行KYC認證的主要目的就是要確認用戶是否從事任何洗錢、金援恐怖主義等非法金融活動。
2. 保護用戶安全：當交易所進行KYC作業的過程中發現可疑或是非法用戶時，便可以馬上封鎖此帳戶，以免平台上的其他用戶遭到此用戶的詐騙。
3. 維護交易所名聲：如果交易所未進行KYC可能會導致平台成為非法行為的聚集地，對交易所的聲譽造成危害的同時也會破壞用戶對交易所的信任。
KYC詐騙都是怎麼騙個資？
常見的KYC詐騙是用戶偽造其他人的身份進行KYC身分驗證，去年就曾經發生駭客駭入用戶的Email並重設信箱密碼，登入交易所之後再用假證件和AI換臉技術通過交易所的KYC作業，最後重設用戶在交易所的所有資料，成功竊取用戶所有的加密資產。
這個事件的發生讓許多人開始質疑KYC的安全性。
KYC實名認證安全嗎？
在大部分的情況下KYC認證是安全的，畢竟KYC的用意就是要打擊金融犯罪、維護用戶安全，但仍然有一些因素會影響KYC的安全性，這時就要看交易所對於KYC認證的重視程度，例如是否使用高規格的加密技術、數據安全，或是人臉辨識技術來確保用戶的隱私都有妥善保存，不會輕易遭到竊取。
KYC對於金融機構和用戶來說是都非常重要的步驟，但目前KYC仍然存在的用戶隱私安全的疑慮，因此選擇KYC作業流程完善的交易所是非常重要的！
KYC常見QA
KYC認證教學
不管是在銀行開戶或是註冊交易所的KYC認證流程其實都不難，按照指示即可快速完成，只是在交易所進行KYC的難度會比銀行開戶高一點，如果用戶需要KYC認證教學可以去查詢交易所註冊教學相關文章，會有非常清楚的步驟，讓你無痛完成驗證！
KYC實名認證時間要多久?
在銀行的KYC實名認證通常只需要2-3天就可以審核完成，而在交易所的KYC則需要3-5天左右的時間審核，如果註冊用戶眾多等待時間也會跟著增加。
