初入幣圈肯定會聽到要小心OTC場外詐騙，不要場外跟人買幣等等的前輩提醒，這個OTC最簡單的解釋就是「私下交易」，不透過監管單位、不透過平台、不透過銀行，就私下約好交錢交貨的交易方式，在股票市場也很常見，這種不受監管的方式買一般的商品都容易遇到詐騙了，更何況是買幣？
OTC是什麼意思？場外交易跟場內交易差異比一比
OTC中文就是場外交易(Over The Counter)，也就是俗稱的otc market。不透過任何平台、監管單位、第三方，私下約定進行的交易，我們通稱為場外交易，雖然交易彈性恨多，不用被交易所扒皮，而且雙方交易就是說好就好，不用註冊、不用驗證，但危險往往就是藏在這些「方便」之中。
與之相對的就是場內交易，就是在合法合規受政府管轄的交易所內交易加密貨幣，如binance幣安、ourbit交易所、OKX交易所等，我們都有專屬的邀請碼，可以省交易手續費，所以真的不要跟人家偷偷來啦。
不要再私下交易！常見OTC場外交易詐騙手法
詐騙仔通常會用FB、Line、Threads之類的社群平台來拉人私下買賣虛擬貨幣、美股，或是其他有價證券等，社群不但具有匿名性且詐騙集團只要帳號一刪就能完美脫身，想繼續騙再重新辦一個帳號就OK，尤其是FB根本詐騙溫床。
小編整理許多常見的OTC詐騙手法，拜託各位家人們千萬不要再做任何的OTC交易，我們推的交易所的手續費很佛心，不要冒著風險去給詐騙集團送錢了。
假交易、收款不出幣
詐騙者與受害人談妥交易後，賣家在收到款項後消失或是拒絕發送加密貨幣，花錢買了個寂寞，但因為WEB3.0錢包的去中心化特性，死無對證，就算去報警也沒有用，受害人的損失難以追回，通常都只能自認倒楣。
常見話術：幫你省手續費、跟我買匯率更便宜等等。
又或是他們會引導買家註冊一些名不見經傳的「交易所」，說是自己認識的可以幫忙抵銷手續費等等，這種也千萬不要上當，不是假平台就是土狗所。
第三方詐騙超愛用：代收轉帳洗錢
有些詐騙仔會以OTC交易名義要求受害者收款並轉帳，佯裝要跟買家買幣，結果買家收到的幣其實是另一個受害者被騙轉進來的，買家直接變成洗錢共犯，自己的交易所帳號因為收到黑U或黑幣，導致交易所帳號風控也沒辦法使用，還可能會背上刑事責任。
判斷是否第三方詐騙方法：收款跟給錢的錢包地址不一樣，有很大的交易時間差，或聊到一半人常搞消失，搞消失的原因是對方正在要求受害者轉錢給你，無法即時回復你。
真真假假分不清，假交易所、假冒身分私訊詐騙
有的更高級一點的詐騙仔假冒知名交易所客服、KOL、或大公司品牌，以假交易所平台、假合約，誘騙受害者將資金匯入詐騙仔的錢包，有的甚至直接做了個假APP，幣安就曾經整個APP被抄走，導致許多人受害。
就連比特救星的站長開始經營THREADS之後，也好多人冒充他的身分，在此重申北大雖然私訊都會回復，但不會主動私訊粉絲，更不會要求家人們搞OTC交易的，請大家務必留意。
防止假交易所詐騙方式：假交易所通常透過假冒交易所客服、假冒KOL或交易所私訊潛在客戶，只要不理會不請自來的私訊、判斷該帳號是否真正的官方帳號即可。
惡意中介騙取佣金或保證金
有些沒良心的幣商會假裝自己遇到詐騙或是怎樣的，要買家私下匯定金或是保證金，後續再交易，這種千萬不能相信，就算它後續跟你說可以用交易所互轉完成後續交易，大機率也是你私下一轉完人就消失。
常見話術：我也被騙過、這樣我沒有保障。聽我一句，他要賣幣給你，走私下交易的話你們的風險根本一樣，你們都一樣沒有保障，在那邊騙。
超級重要：就算是我們社群的群友，也不要相信OTC市場！
比特救星的大家庭已經逼近5000人了，雖然大家都是一起努力的夥伴，但難免還是會混入一些枯枝，利用群友們的信任搞詐騙，雖然目前沒有出現OTC詐騙的案例（我們也不希望有），但已經有群友因為私下買賣手機被騙了，雖然有報警但目前也沒有消息，所以再三提醒大家，真的不要隨便跟人私下交易啊。
而且因為對方訂金是收U（泰達幣），所以報警之後警方也很難追，給的公司地址也是假的，甚至店面都不是別人的，只能說不經一事不長一智啊。
覺得某位群友是詐騙也可以私訊我們做查證，就算是誤會也可以快快釐清，我們也不希望引導新手一起努力的空間變成詐騙仔伺機而動的羊圈。
OTC交易全面禁止？金管會僅允許新台幣交易
網路上很多人說金管會出手打詐，目前OTC已經全部禁止，這其實是假消息，目前私人幣商還是可以透過私人管道進行申請，所以OTC交易的詐騙風險仍然很高，換個角度想也許是詐騙仔在藉機混淆視聽也說不定。
OTC違法嗎？台灣OTC場外交易相關法規整理
其實OTC本身並不違法，主要規範的是交易的項目，台灣因為對於加密貨幣的法規較不完善，所以關於OTC場外交易的法律主要會以詐欺以及洗錢的法條為主，幣圈常有人利用資訊差搞詐騙，大家真的要多家做功課，這邊幫大家整理的台灣目前有的相關法規。
台灣金融監督管理委員會（簡稱金管會）與證期局對於OTC的規定
- 台灣目前對加密貨幣本身採取「非貨幣、非證券」的定位。
- 金管會要求加密貨幣交易平台業者須遵循 反洗錢（AML） 和 打擊資恐（CFT） 的義務。
- 《洗錢防制法》規定私人OTC交易行為若以替他人交易且沒有登記為VASP交易商，屬於違法且最高可判七年有期徒刑。
- 若有VASP執照，也不可經營線下換幣、兌換USDT、兌換比特幣、比特幣ATM等任何與虛擬貨幣兌換相關業務。
刑法詐欺罪適用
- 若場外交易中出現虛假資訊、惡意欺騙等行為，詐騙者可依刑法第339條（詐欺罪）處罰，最重可判刑7年以上。
- 若涉洗錢行為還會觸犯《洗錢防制法》，處以更重罰則。
電子支付法與虛擬通貨指引
- 金管會於2021年發布《虛擬通貨平台及交易業務防制洗錢辦法》，要求經營虛擬通貨業務者（U商）需進行KYC（實名認證）、交易監控與可疑交易通報。
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？OTC詐騙案例分享
OTC詐騙層出不窮，很遺憾地告訴大家加密貨幣詐騙比一般詐騙更難追回詐騙款項，每天我們都可以收到大家哭喊虛擬貨幣被騙怎麼辦，真的愛莫能助，只能說最好的方法，就是不要被騙。
這邊幫大家找了幾個例子增加大家對於詐騙的警戒心。
案例一：比特幣詐騙交友（CMB 詐騙）
小安平常上班很忙，朋友介紹他去玩一個交友軟體叫Coffee Meets Bagel，聽說上面都是高學歷帥哥，剛開始就配對到一個叫ray的男生。他說自己在外商上班，口氣溫柔、聊天有禮貌，跟一般那種一咖口就ㄩㄇ的男生不一樣，後來他說自己有在做投資，賺一點副業收入，要小安一起註冊加入XX交易所，上面可以一件跟單，小安只要等著領錢就好，還好小安及時發現不對追問詳細，對方演都不演就封鎖她了，實槌詐騙。
2023年高雄一名男子透過LINE群組認識自稱能低價出售自己在binance上的比特幣的美女賣家，他們聊了一陣子男生不但沒了戒心還對女生有好感，雙方相約面交順便約會，男子當場匯款500萬元新台幣，卻遲遲未收到加密貨幣，對方直接跑了，報警也沒用，反而釣出一堆一樣被BTC交友詐騙受害者。
另外還有位台北的虛擬貨幣新手，在CMB上遇到愛情電商詐騙，被騙了約200萬元台幣，此案例也是透過詐騙集團指引找到虛擬貨幣U商進行OTC場外交易，詳細詐騙案例收錄在《我在交友軟體CMB上，遇到虛擬貨幣詐騙200萬！真實血淚故事公開》。
案例二：假OTC平台詐騙
我前陣子在幣安廣場還有看到苦主，台北一名工程師透過朋友介紹進入一個「專業OTC平台」，平台介面仿真，客服24小時在線，工程師在平台放了超過300萬新台幣，之後想要出金時卻被要求補繳「稅金」才能提款，把自己當成官方單位了嗎？最終可憐工程師連本帶利被騙光，報警後確定遭遇詐騙。
所以不要輕信來路不明的OTC平台，不知道平台怎麼選可以看比特救星的交易所推薦，也有超多交易所邀請碼折扣和優惠讓大家註冊的時候一會領好領滿，不要傻傻地跟人家做OTC場外交易啦！
案例三：三角詐騙
OTC場外交易有一個很常見的變體，很容易降低一般人的戒心，因為牽扯到三方人，故叫做「三角詐騙」，也是我們常常聽到的「第三方詐騙」，這三方通常不認識。
- 詐騙者（中間人）
- 被害人（通常是付錢的那一方）
- 第三方受害店家或賣家（人頭帳戶）
詐騙過程案例如下：阿豪在一個臉書社團看到有人賣蘋果手錶，超便宜比官網便宜快一半以上，馬上私訊了賣家他也貼出購買證明跟官方序號，只說是前女友送的他看了難過，想便宜出清，講的文情並茂咱們豪哥完全沒有懷疑的理由。
阿豪原本想省運費圖方便用取貨付款，一開始問賣家能不能走蝦皮貨是賣貨便，賣家說很麻煩要阿豪直接轉帳到他的私人帳戶給他，可以再優惠-100，阿豪想想便不疑有他就轉錢了，原本還怕詐騙但東西也再3天後如約寄到了他家裡。
然後兩週後，噩夢來了，有一天接到 Apple 客服打來說：「先生，這支 AirPods 是以盜刷信用卡購買的，我們需要配合警方調查。」阿豪整個人傻眼。
原來賣家拿著阿豪的收件資料，跑去蘋果官網用「別人」的信用卡刷卡購買，收件人填豪，所以物流正常送來，阿豪看起來就像正當買家，但等信用卡持有人報失，蘋果就發現這筆交易有問題，最後阿豪不但被要求退回商品，還得花時間跑警局做筆錄，而那個賣家早就把匯的錢領光跑路。
同樣的手法在幣圈也滿街跑，Telegram一堆交易群會有匿名廣告，寫說什麼「急售 BTC，價錢比市價便宜 5%，要的私訊」，你私訊之後他就會說：BTC 在某交易所（可能是常聽到的也有可能是土狗所）裡，我朋友（C）會直接轉給你，你只要把台幣匯給我（A）就好。
這種方式在熟悉P2P（點對點）交易的人中非常常見，而且這種賣家通常講話也像個老韭菜，等你轉錢之後就會像上面那個阿豪一樣，當下是真的有收到錢，但後續就會被清算，等著警察上門請你回去泡茶囉。
最新OTC詐騙手法，AI智能投資詐騙！
詐騙團隊用社群廣告、YouTube/Telegram/FB/LINE 群組、或線下講座拉人，說自家的「AI 自動交易系統」能穩定得到高報酬，常見手法還有名人代言假訊息或ai換臉的deepfake廣告，被害人會被要求用otc的方式先投入少量 USDT，平台或客服會展示「即時回報」或假交易紀錄，讓人感覺這個所謂的「AI 自動交易系統」真的可以賺錢，但其實這些金流之後就完全無法追蹤了。
有一種特殊的形式類似於老鼠會（上圖範例），通常你入會之後，會要求會員去拉下線，有高額推薦獎金（或「交易手續費分潤」）可以拿，整個模式倚靠不斷新進資金支撐先期投資人的「回報」，但其實到最後根本什麼都沒有！
OTC場外交易詐騙常見問題 FAQ
詐騙集團每天都在進步，拜託大家遇到不管投資什麼項目都要提高警覺，多問多確認，我們的小編隨時樂意解答大家的問題。
OTC意思是場外交易，C2C通常是透過虛擬貨幣交易所認證的U商來做交易，雖然經過虛擬貨幣交易所KYC認證，但C2C依舊有收到黑U、黑錢的可能性，且台灣目前也禁止C2C交易，多數交易所為符合台灣法規，也禁止台灣用戶進行C2C換U，若須購買虛擬貨幣，比特救星還是建議找合法的交易所購買。
OTC場外交易是雙方私下協議，缺少第三方平台保障，資訊透明度低，所以只要資金轉移過程中一方不履約、捲款逃跑、搶劫的風險很高，詐騙也就十分盛行。
可以報警，但追回資金的難度很高。由於大多數OTC詐騙牽涉到跨境轉帳、假身分、加密貨幣匿名特性，所以即使立案了也常常會因為證據不足或資金已外流而難以追回。
若交易是透過銀行轉帳，且能及時發現並報警，有機會申請「凍結銀行帳戶」來暫時你被騙的凍結資金。但凍結銀行帳戶必須在非常短的時間內完成（通常數小時內），且需要提供完整的報案資料，成功率並非百分之百。
